PIERRE-ARNAUD MOLINET

Après 9 années passées au sein de cabinets de conseil de renom, j’accompagne les institutions financières dans la mise en place des projets réglementaires auxquels elles sont soumises auprès des autorités prudentielles de contrôles nationales, européennes et internationales.

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Expériences Professionnelles

Consultant indépendant

Regwatch Consulting – Paris

Gestion de projets et accompagnements divers au sein de banques et institutions financières mondiales
Veille réglementaire

Mission actuelle: Banque Stellantis – Direction des Risques - Production des ratios prudentiels (LCR / NSFR / AE/ COREP) & Intégration du nouvel outil de consolidation du Groupe

Depuis Septembre 2024

Manager / Senior Consultant

Aurexia – Paris

Gestion de projets et accompagnements divers au sein de banques et institutions financières mondiales
Veille réglementaire
Développement commercial
Accompagnement et formation des ressources juniors
Analyses de données approfondies sur de larges portefeuilles

Mission (3 ans et 3 mois): Société Générale Factoring – Ressources & Solutions - Business Analyst / Product Owner

Surfi/Ruba/Anacrédit:
- Gestion du projet de refonte complète des outils de production des états financiers Ruba (anciennement Surfi) et du reporting Anacredit.
- Animation d'ateliers techno-fonctionnels (Equipes Finance / Risque – Equipe IT).
- Modélisation des tables sources (Modèle conceptuel, logique et physique des données).
- Taches MOA Bancaire: recette de bout-en-bout, run & Tests de non-régression, Spécifications générales et techniques, homologation bancaire & suivi MEP/phase post-MEP.
- Outsourcing: Formation de nouvelles ressources dans le cadre de l'externalisation de certaines activités de la banque
New Définition of Default:
- Mise en place d'un outil de monitoring NDOD relatif au suivi du risque client: gestion des impayés, mise en défaut/retour en sain, mails automatisés, synchronisation avec SI Groupe en considération des spécificités relatives à l'affacturage à destination des équipes Risque et Finance.
- Animation d'ateliers techno-fonctionnels (Equipes Finance / Risque – Equipe IT).
- Compréhension des besoins fonctionnels & Pilotage de l'homologation bancaire.
- Taches MOA Bancaire: recette de bout-en-bout, run & Tests de non-régression, Spécifications générales et techniques, homologation bancaire & suivi MEP/phase post-MEP.
- Mise en place d'un outil de contrôle interne sur les indicateurs NDOD journaliers.
Mega Loan tape:
- Point de contact Groupe – SF Factoring. Cadrage, définition de l'applicabilité des données de Loan tape (liée à l'activité d'affacturage).
- Data crunching (disponibilité et automatisation des données) sur un Dataset (302 données) permettant de répondre à la production automatisée de différentes Loan tape entre l'entité SG Factoring et le Groupe

Janvier 2021 - Avril 2024

Senior Consultant

Adamantia – Paris

Gestion de projets et accompagnements divers au sein de banques et institutions financières mondiales
Veille réglementaire
Accompagnement et formation des ressources juniors

Mission (12 mois): Natixis – Département IT ALM Data Analyste / Product Owner

Production des ratios prudentiels de liquidité (LCR/NSFR/AER)
Gestion de projet (Scrum Master) et mise en place de méthode Agile dans une équipe de 4 développeurs.
Compréhension approfondie du SI et amélioration du délai de livraison pour l’équipe Support
Génération des ratios et mise en place de contrôle de qualité des données
Refonte intégrale du moteur de calcul de l’AER (Asset Encumbrance Report)
Animation d’ateliers technicos-fonctionnels afin d’établir les règles à implémenter dans le Datawarehouse

Janvier 2020 - Décembre 2020

Senior Consultant / Junior Consultant

Ernst & Young – Paris

Gestion de projets et accompagnements divers au sein de banques et institutions financières mondiales
Veille réglementaire
Accompagnement et formation des ressources juniors

Mission (1 an): BNP Paribas RISK - Analyste Data Quality Officer Groupe – Projet RaDAR - Credit & Counterparty Risk Reporting - Analyste Risque de credit et contreparties

Gestion de projet: Animation et organisation de comités de remédiation avec les CDO de chaque Business Unit de la banque dans le cadre de la réglementation BCBS 239
Analyse de la Data Quality avec mise en place de plan d’action et de remédiation des données risques
Définition de KPIs de contrôle: Complétude de la donnée, Validité de la donnée, Fiabilité de la donnée, Cohérence inter-reportings
Participation au processus d’externalisation de l’activité de reporting de la banque (Formation des nouvelles ressources)
Rédaction de procédures opérationnelles

Mission (1 an et 6 mois ):BNP Paribas RISK Groupe – Projet RaDAR - Credit & Counterparty Risk Reporting - Analyste Risque de credit et contreparties

Evaluation du risque bancaire en lien avec les nouvelles normes et directives de la BCE et de l’ACPR – Modélisation de Stress Test – Formalisation du Risk Appetite
Maitrise des principes réglementaires bancaires (Bâle IV, CRD IV, BCBS 239, IFRS 9,NDoD)
Analyse approfondie, tracking et surveillance des risques sur de larges périmètres et secteurs d’activités exposés de la banque (Gross Exposures, PD, LGD, RWA,Watchlist, Denotching, Mise en défaut…) dans le cadre du reporting COREP et élaboration de reportings internes de suivi destinés au Top Management
Assistance aux projets de transformation et optimisation de la production de reportings bancaires (Refonte Access et automatisation intégrale sous SAS)

Mission (9 mois ): La Banque Postale – Direction des Risques (9 mois) - Analyste documentation juridique

Refonte de la documentation crédit entreprises et collectivités territoriales
Rédaction de procédure sur prises de garantie
Gestion de projet sur la mise en place des garanties afférentes au crédit d’entreprise

Mission (3 mois ): Allianz Investors – Audit trail - Auditeur

Audit interne et contrôle des ordres de trade sur marché de produits dérivés

Mission (3 mois ): EY – Projet interne

Consolidation et analyse de réponses d'un sondage réalisé auprès de grandes banques mondiales concernant leurs pratiques et méthodes vis-à-vis de l’ICAAP

Décembre 2016 - Janvier 2020

Pricing Analyste

General Electric (MM Banque) – Paris

Analyses de marge et de risque pour des concessionnaires automobiles
Modélisation de la profitabilité (ex ROI) - Rapports financiers (Marge hebdomadaire- Pricing Waterfall - Décomposition du revenue)

Juin 2016 - Décembre 2016

Sales & Business Manager

SAP – Barcelone

Gestion de comptes internationaux de 0 à 300 M€ de CA
Détection de leads jusqu'au Closing des solutions dédiées à la Finance (BFC/BPC) et de Business Intelligence (BI)

Février 2015 - Juillet 2015

Compétences Clés

Industrie

Banking, FinTechs

Fonctionnelles

Gestion des Risques, IFRS 9,ICAAP / ILAAP, COREP,Modèles standard / Interne, Ratios de liquidités, RWA, Bâle III / IV ,Corporate Banking, Retail Banking, Affacturage, Core Banking, Data Governance, Data Quality, Automatisation de reporting

Techniques